非法集資公司深藏居民小區,82名老人被騙1300多萬養老錢

2020年12月15日，上海徐匯分局天平路派出所民警在進行街面巡邏時，小區里兩位老人的竊竊私語引起了他們的注意。詢問后才知道他們想要找社區里的一家公司做投資理財，針對老年人的理財投資背后是否會有什么陷阱？

說是投資理財，問公司員工卻都是遮遮掩掩，還謊稱這些老人是朋友，民警覺得這家公司很可能有貓膩，于是將公司員工帶回派出所調查，同時立即通知了徐匯分局經偵支隊到場甄別。 現場發現的資料顯示，這家隱藏在居民小區內的公司，名為上海新涇貿易有限公司，主要以外匯、貨運、二手車等業務吸引客戶投資。但是，經偵支隊的民警卻在現場發現了多份借款合同，借款人都是老年人。

營業執照上，公司法定代表人為丁某。在相關宣傳資料上，民警發現公司承諾了高息收益吸引客戶，目標客戶幾乎都是60歲以上的老年人。但是這家公司獲準經營的范圍僅是投資咨詢、商務信息咨詢，并未取得金融許可資質，顯然已經涉嫌非法吸取公眾存款。

在掌握基本情況后，經偵支隊民警立即著手調查公司負責人丁某，與此同時，對幾名員工的調查詢問在天平路派出所進行。 民警介紹，這個其實就是一個比較標準的非法集資類案件，以高額的利息為誘餌，承諾保本付息的形式，尤其是那種年齡比較大的阿姨叔叔伯伯這種人，去誘騙人家上當。

那么，這家公司到底有多少老年客戶？這些老人的錢都被拿去做什么了？只有找到公司負責人丁某才能找到答案，替老人們追回財產。一邊派出所民警繼續在公司所在地守候伏擊，另一邊經偵民警趕往丁某家。

兩邊的民警都沒有等到丁某的身影，不僅如此，丁某似乎察覺到了什么，手機也關機了。緊接著，民警又趕到丁某公司的注冊地，發現早已廢棄多時。當天，民警在幾個可能的藏身之處都沒找到丁某，他究竟在哪里？會不會已經潛逃了？ 12月16日一早，貓鼠大戰繼續進行。民警判斷，丁某將手機關機，但他還是需要與他人聯系的，因此極有可能與朋友在一起，于是決定從他關系密切的朋友入手。經過偵查，民警發現前一天下午，丁某果然來過朋友家。

經過走訪調查，民警得知丁某和朋友兩人上午離開，先后到過附近的小飯館和足療店，然后又不知所蹤了。民警判斷，這兩人應該還在附近活動。下午4點多，沿街走訪的民警得到線索，丁某和朋友在一家咖啡館出現了。

丁某本以為，關掉手機、借宿朋友家，他還能繼續逍遙，萬萬沒想到民警會這么快就找到他。

在派出所里，已被戴上手銬的丁某依然試圖規避事實，聲稱自己并沒有違法。

一開始的話，他肯定是有所抗拒的。所以我們肯定要他們正視到自己的行為，是觸犯了我們國家的法律。
事實上，82位被騙老人交給他的1300多萬資金，絕大部分都已被丁某挪作他用。其中金額最大的一位，投資了289萬，丁某只兌付了7萬多，其余280多萬不知所蹤。

違反國家金融管理法律規定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規定的以外，應當認定為刑法第一百七十條規定的非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款：

（一）未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金；

（二）通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；

（三）承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；

（四）向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

丁某因涉嫌非法吸取公眾存款罪，于2021年6月21日被徐匯區人民檢察院依法批準逮捕。

（素材來源：《大城無小事城市真英雄》編輯：劉喻斯）