青海發(fā)布5起涉養(yǎng)老等詐騙案

6月23日，省高級(jí)人民法院集中發(fā)布5起涉養(yǎng)老詐騙、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙典型案例。

此次發(fā)布的典型案例涵蓋以推銷(xiāo)保健品為名變相吸收公眾存款，以代辦養(yǎng)老保險(xiǎn)為名實(shí)施詐騙，以組織傳銷(xiāo)模式騙取錢(qián)財(cái)，利用網(wǎng)絡(luò)借貸名義實(shí)施詐騙、侵犯公民個(gè)人信息，為詐騙分子提供支付結(jié)算幫助等違法犯罪行為。通過(guò)發(fā)布案例，揭示養(yǎng)老詐騙、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的常見(jiàn)手段方法，提高人民群眾特別是中老年群體的法治意識(shí)和識(shí)騙防騙能力，不斷深化預(yù)防犯罪宣傳教育實(shí)效，彰顯人民法院依法打擊、從嚴(yán)懲治犯罪的立場(chǎng)和決心。

案例一

被告人王某等四人非法吸收公眾存款案

【基本案情】2017年9月底至2018年2月初，被告人王某伙同被告人王某某、安某某、馬某某，在西寧市城北區(qū)、城中區(qū)開(kāi)設(shè)兩處普度（社區(qū)）醫(yī)養(yǎng)服務(wù)中心，以推銷(xiāo)保健品為由，假借保健品公司收取廣告費(fèi)投資名義，大量非法收取中老年消費(fèi)者現(xiàn)金投資，被害人數(shù)79人，涉案金額654萬(wàn)余元。

【裁判結(jié)果】西寧市城北區(qū)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人王某等四人以不法高額利息為誘惑，變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條之規(guī)定，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。綜合各被告人在犯罪中所起的作用、認(rèn)罪悔罪等情形，依法判處四被告人三年六個(gè)月至一年六個(gè)月不等的有期徒刑，并處十萬(wàn)元至二萬(wàn)元不等的罰金。

【典型意義】隨著養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，一些不法分子利用中老年人追求養(yǎng)生、渴望健康的心理，將目標(biāo)對(duì)準(zhǔn)中老年人，以推銷(xiāo)保健品為名實(shí)施詐騙或非法吸收公眾存款的案件時(shí)有發(fā)生，嚴(yán)重危害中老年群體的心理和身體健康。面對(duì)形形色色的騙局，一定要提高防范意識(shí)，樹(shù)立正確的養(yǎng)生、保健、投資理念，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。人民法院將始終堅(jiān)持從嚴(yán)懲處此類(lèi)違法犯罪行為，著力鏟除犯罪滋生土壤，守護(hù)好人民群眾的錢(qián)袋子。

案例二

被告人馬某某詐騙案

【基本案情】2015年至2018年期間，被告人馬某某虛構(gòu)韓局長(zhǎng)的身份，謊稱(chēng)可以為被害人辦理低保、養(yǎng)老保險(xiǎn)、駕照、裝潢房子、介紹工作等為由，先后騙取25名被害人的現(xiàn)金共計(jì)77萬(wàn)余元。

【裁判結(jié)果】門(mén)源回族自治縣人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人馬某某為達(dá)到非法占有他人財(cái)物的目的，采取虛構(gòu)事實(shí)，以辦理各類(lèi)惠農(nóng)項(xiàng)目、低保等為誘餌，先后多次從多名被害人處騙取現(xiàn)金，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成詐騙罪。鑒于被告人多次實(shí)施詐騙，騙取的被害人中有六十歲以上老年人、殘疾人，且有前科劣跡，屬?lài)?yán)重情節(jié)，應(yīng)從重處罰。根據(jù)被告人的犯罪事實(shí)、情節(jié)及對(duì)社會(huì)的危害程度，依法判處被告人馬某某有期徒刑十二年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元。

【典型意義】當(dāng)前，一些不法分子利用老年人防騙意識(shí)較弱，不了解社保辦理政策等情況，以冒充社保等部門(mén)工作人員、謊稱(chēng)有關(guān)系有門(mén)路，可以辦理社保為由實(shí)施詐騙，危害性極大，社會(huì)影響極其惡劣。人民法院對(duì)此類(lèi)犯罪始終持零容忍態(tài)度，堅(jiān)決依法予以打擊，切實(shí)為老年人安享幸福晚年?duì)I造良好的社會(huì)環(huán)境。老年人在辦理社保時(shí)一定要先了解政策，通過(guò)正規(guī)途徑辦理，以免落入詐騙陷阱。

案例三

被告人何某某組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)案

【基本案情】2018年1月，被告人何某某在大通回族土族自治縣境內(nèi)利用微信即時(shí)通訊平臺(tái)，建立微信互幫互助暫存600元項(xiàng)目。以微信群為單位，通過(guò)發(fā)展人員數(shù)量為基礎(chǔ)，從而進(jìn)行復(fù)式裂變晉升會(huì)員級(jí)別，獲得相應(yīng)級(jí)別返利為模式，先后發(fā)展馬某某、蘇某某等人參與該活動(dòng)，通過(guò)被告人何某某發(fā)展參與該活動(dòng)的下線人員達(dá)三級(jí)三十人以上。

【裁判結(jié)果】大通回族土族自治縣人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人何某某在微信平臺(tái)以高額回報(bào)為誘餌，要求參加者以繳納費(fèi)用方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí)，直接或間接以發(fā)展人員數(shù)量作為返利依據(jù)，明知無(wú)實(shí)物交易而大力宣傳虛假信息，騙取錢(qián)財(cái)，擾亂社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，其組織內(nèi)部參與傳銷(xiāo)活動(dòng)人員在三十人以上且層級(jí)在三級(jí)以上，系傳銷(xiāo)活動(dòng)的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，其行為已構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪，應(yīng)予懲處。案發(fā)后被告人何某某能夠如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，退還大部分贓款，自愿履行財(cái)產(chǎn)刑，認(rèn)罪悔罪，可酌情從輕處罰。依法判處被告人何某某有期徒刑一年，并處罰金人民幣五千元。

【典型意義】傳銷(xiāo)活動(dòng)往往以從事商品、服務(wù)推銷(xiāo)等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為名，利用一些群眾急于發(fā)財(cái)致富的心理，編造各種名目的經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，誘騙他人參加，要求參加者以繳納費(fèi)用或者購(gòu)買(mǎi)商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，按照一定順序組成層級(jí)，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利的依據(jù)，本質(zhì)是以承諾或者宣傳的高額回報(bào)為誘餌，誘騙甚至迫使其成員不斷發(fā)展新成員，騙取大量參加者的財(cái)物。由于受蒙蔽參與傳銷(xiāo)的多是收入較低、抗風(fēng)險(xiǎn)能力較低的群體，既給參與者造成財(cái)產(chǎn)損失，也嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定，擾亂正常的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。日常生活中，對(duì)以發(fā)展會(huì)員等名義要求繳納資金、發(fā)展下線的，一定要提高警惕，謹(jǐn)防掉入傳銷(xiāo)旋渦。

案例四

被告人吳某等八人詐騙、侵犯公民個(gè)人信息案

【基本案情】以被告人吳某為首的犯罪團(tuán)伙，先后設(shè)立麥吉工作室、麥吉信息咨詢有限公司從事非法網(wǎng)絡(luò)放貸業(yè)務(wù)，利用互聯(lián)網(wǎng)民間借貸之名，通過(guò)從網(wǎng)絡(luò)中介處購(gòu)買(mǎi)、QQ社交通訊軟件中獲取借款人身份信息（姓名、電話等）后，按照公司制定的審核標(biāo)準(zhǔn)與審核流程，假借借貸寶今借到等借款平臺(tái)名義與被害人取得聯(lián)系,利用被害人急于用錢(qián)的心理，以快速放貸、無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保、還款良好可提額降息為宣傳語(yǔ)誘騙被害人借款,并要求被害人上傳手機(jī)通訊錄、通話記錄等個(gè)人信息，同時(shí)在今借到借貸寶平臺(tái)簽訂虛假借條、在平臺(tái)上完成相應(yīng)的資金轉(zhuǎn)還，以此形成虛假的合法債權(quán)債務(wù)關(guān)系，并故意設(shè)置高額度、高利息、短周期的苛刻條件，增加借款人如期還款的難度，以此不斷壘高被害人債務(wù)，使被害人陷入不斷還款的套路中。對(duì)部分逾期不還款的被害人，被告人會(huì)采取相互推送或給借款人或其親友打電話、發(fā)短信甚至電話辱罵、電話轟炸等方式施壓，向被害人或其親屬索取債務(wù)。在2017年7月至2019年5月期間,各被告人等所在組織共審核借款2029人次，放款本金共計(jì)680余萬(wàn)元，實(shí)際取得盈利360余萬(wàn)元。該組織作案時(shí)所使用的電腦和硬盤(pán)介質(zhì)內(nèi)，存有公民個(gè)人信息數(shù)共計(jì)1.9萬(wàn)余條。

【裁判結(jié)果】西寧市城東區(qū)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人吳某等八人以非法占有為目的，伙同他人利用網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)騙取被害人錢(qián)款，其中被告人吳某、龍某、王某、朱某犯罪數(shù)額特別巨大，被告人盛某、許某、張某、欒某某犯罪數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成詐騙罪。被告人吳某等八人違反國(guó)家相關(guān)規(guī)定，非法獲取公民個(gè)人信息用于實(shí)施詐騙犯罪活動(dòng)，情節(jié)嚴(yán)重，其行為均已構(gòu)成侵犯公民個(gè)人信息罪，依法應(yīng)予懲處，均應(yīng)數(shù)罪并罰。被告人吳某自2017年成立工作室以來(lái)，組織其余被告人逐漸形成成員較為固定、分工明確的犯罪集團(tuán)，被告人吳某為該犯罪集團(tuán)實(shí)施犯罪提供資金、進(jìn)行管理，系該集團(tuán)首要分子，應(yīng)以集團(tuán)所犯全部罪行處罰。被告人龍某在該犯罪集團(tuán)負(fù)責(zé)購(gòu)買(mǎi)公民個(gè)人信息并非法放貸；被告人王某、朱某、盛某、許某在犯罪集團(tuán)負(fù)責(zé)審核被害人個(gè)人信息并非法放貸，在該集團(tuán)中起主要作用，均系犯罪集團(tuán)主犯，應(yīng)按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。被告人張某、欒某某在該犯罪集團(tuán)中通過(guò)獲取公民個(gè)人信息審核借款人資質(zhì)，確定被害人范圍，在共同犯罪中起次要作用，系從犯，應(yīng)減輕處罰。被告人欒某某案發(fā)后主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述本人及同案犯的犯罪事實(shí)，系自首，可依法從輕處罰。被告人盛某、張某經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話傳喚到案后如實(shí)供述本人及同案犯的犯罪事實(shí)，屬自首，可依法從輕處罰。被告人吳某、龍某、王某、朱某、許某自歸案后至庭審均能如實(shí)供述犯罪事實(shí)，且被告人張某、欒某某主動(dòng)繳納罰金，均可從輕處罰。依法判處被告人吳某有期徒刑十四年，并處沒(méi)收個(gè)人財(cái)產(chǎn)人民幣二百萬(wàn)元，并處罰金人民幣十萬(wàn)元，其余七名被告人分獲十二年六個(gè)月至一年三個(gè)月不等的有期徒刑，并處人民幣二十三萬(wàn)元至六萬(wàn)元不等的罰金。

【典型意義】電信網(wǎng)絡(luò)詐騙具有手段翻新快、受害群體范圍大的特點(diǎn)，且往往披著合法借貸等外衣，以低風(fēng)險(xiǎn)高收益零擔(dān)保等為噱頭虛假宣傳誘騙被害人上當(dāng)，為使利益最大化，不法分子會(huì)巧立各種名目壘高債務(wù)，讓被害人陷入周而復(fù)始的套路貸詐騙圈套，致使被害人債臺(tái)高筑，無(wú)力還款，甚至造成被害人名譽(yù)受損、失去工作、家庭破裂等嚴(yán)重危害后果發(fā)生。電信網(wǎng)絡(luò)不是法外之地，在享受電信網(wǎng)絡(luò)帶來(lái)的便利的同時(shí)，也要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，決不能利用電信網(wǎng)絡(luò)實(shí)施詐騙等違法犯罪活動(dòng)，確實(shí)需要借款的，一定要通過(guò)正規(guī)渠道，保護(hù)好個(gè)人信息，嚴(yán)防落入不法分子設(shè)置的套路中。

案例五

被告人路某某等五人幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案


【基本案情】2020年6月至2021年6月期間，被告人路某某、龔某通過(guò)微信等網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)，傳播收購(gòu)銀行賬戶的信息。被告人曹某某、熊某某、任某某等人明知被告人路某某、龔某等人收購(gòu)銀行卡是為了實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，仍將在多地以個(gè)人名義辦理的銀行卡出售給被告人路某某、龔某等人。被告人路某某、龔某等人前后收購(gòu)20張銀行卡后販賣(mài)給詐騙團(tuán)伙，用于支付結(jié)算。經(jīng)查，20張卡內(nèi)流入資金2500余萬(wàn)元。

【裁判結(jié)果】澤庫(kù)縣人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人路某某等五人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪,提供支付結(jié)算幫助，情節(jié)嚴(yán)重，其行為均已構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。被告人路某某等五人自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)，可以依法從寬處罰。被告人路某某有犯罪前科，但其歸案后積極協(xié)助公安機(jī)關(guān)偵破案件，具有悔罪表現(xiàn)，可以從輕處罰。依法判處路某某等五人一年五個(gè)月至八個(gè)月不等的有期徒刑，并處五千元至兩千元不等的罰金。

【典型意義】近年來(lái)，隨著對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪活動(dòng)的持續(xù)打擊，更加隱秘、多元的新型資金鏈洗白手法相繼出現(xiàn)。本案被告人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施詐騙犯罪，仍然收購(gòu)、出售銀行卡幫助支付結(jié)算，最終難逃法律的制裁。在提高全民防詐意識(shí)和能力的同時(shí)，提醒廣大人民群眾，自身兩卡（手機(jī)卡、銀行卡）不要外借，更不能購(gòu)買(mǎi)、出售，生財(cái)有道，切勿以身試法。