養老地產項目狂攬數千萬,186名老人養老錢被掏空
時間：2022-10-01 11:16 來源： 作者：小杰 人瀏覽
投資養老項目高額返息、原始股份翻倍收益、免費擁有養老地產永久居住權……靠著這些誘人的說辭，自2014年10月起，僅用三年時間，南通翔云國際貿易公司及其實際控制人濮某等人共向包括186名老年人在內的485人非法吸收資金9200余萬元。
2022年6月16日，經江蘇省南通市經濟技術開發區檢察院提起公訴，法院以非法吸收公眾存款罪分別對翔云公司等判處罰金200萬元至300萬元，對濮某等7人判處2年至7年不等有期徒刑，并處7萬至40萬不等罰金，責令共同退賠6500余萬元損失。
低風險高收益養老項目太吸睛
‘親樂園’國際頤養中心，蘇北地區規模最大的養老地產項目，高檔配套，一流服務，讓您的晚年幸福樂無憂。2015年3月，家住南通開發區的陳奶奶在商場購物時，收到了一張宣傳單，誘人的廣告詞一下子吸引住了她的眼球。隨后，陳奶奶抱著試試看的想法撥打了上面的電話。
我們翔云公司開發的養老地產項目有1600個中檔養老單元、400個高檔養老單元、3000余張居家養老床位、200個高級保健護理中心，特別適合奶奶您，可以考慮一下呢。電話很快接通，禮貌熱情的語氣，高端大氣的介紹，讓人不免心動。還沒等陳奶奶緩過神來，對方的電話又打了進來，邀請她參加該公司的招商大會。
我司已經在上海股權交易中心掛牌，計劃三年內上市。公司為回饋投資人，推出了股權項目計劃，現在購買公司原始股權，上市后可能會翻好幾十倍！不僅如此，在上市前，每年也有12%的利息回報，如果到期未能上市，公司承諾對股權原價回購。在高檔酒店炫目的燈光下，翔云公司的管理層們口若懸河地介紹著投資收益，要是，您到時還想繼續持有股權，只要投資金額達到30萬元，我們將免費贈送您‘親樂園’內一套100平方米養老公寓的永久居住權。
如此全方位的保障，簡直是零風險高收益，陳奶奶立馬從養老金中取出了30萬元用于購買股權。幾個月后，如約收到利息的陳奶奶樂開了花，不僅又投入了20萬元，還拉來了幾個好姐妹一起投資。
可現實卻遠沒有投資人們想象得這般美好，在翔云公司華麗的包裝之下，還藏著很多不可告人的秘密。
吸睛變吸金1億投資夢終破滅
濮某是江蘇南通人，與翔云公司的法定代表人陳某系夫妻關系，是該公司的實際控制人。兩人在南通經營多年，生意一直不溫不火。2014年10月，一個偶然的機會，濮某結識了想在南通投資養老地產的臺商林某，兩人一拍即合，由林某負責洽談項目，濮某負責出資拿地、項目建設以及后期經營。為此，翔云公司成立了子公司江蘇翔愛投資產業有限公司，專門負責養老地產項目開發。
很快，林某就談下了第一個大單子親樂園養老地產項目。濮某在高興之余，卻還有些擔憂，項目僅拿地和前期投入就要一兩個億，而現在他手上只有幾百萬元，這么大的資金缺口怎么解決？辦法總比困難多，公司運營總裁沈某給濮某出了一個對外融資的好辦法，以每年12%的利息、每股1元的價格對外銷售公司股權。同時，他們重金聘請了專業團隊將翔云公司包裝上市，并進入上海股權托管交易中心展示系統進行線上展示。
為了繼續擴大公司影響，吸引更多投資，翔云公司還多次通過召開大規模招商會、組織投資人免費旅游等方式持續宣傳，鼓動老年人搶抓機遇，盡早投資。到2015年8月，短短十個月，公司集資金額就達到了7000余萬元。隨后，濮某等人又以子公司翔愛公司的名義陸續推出理財、基金項目，雖然名稱不同，但高額返利、承諾回購如出一轍，先后又集資2000余萬元。
眼看著巨額資金源源不斷地涌入，可公司賬戶里的余額卻不漲反降。投資人高額利息、宣傳團隊運營費用、親樂園養老地產前期規劃設計費……在扣除各項高額的運營成本后，等到2016年1月項目土地掛牌出讓，翔云公司已經無法繳納4600萬元的保證金，導致土地兩次流拍，親樂園養老地產項目的泡沫瞬間破滅流產。
能動追贓挽損檢察履職守護夕陽紅
2017年底，因翔云公司未能按約兌付本息，部分投資人以股權轉讓糾紛為由將其訴至法院，法院在審理中發現翔云公司可能存在犯罪行為，遂將線索移送公安機關。2021年1月，該案移送至南通市開發區檢察院審查起訴。
經審查，2014年至2018年間，濮某等人以籌集親樂園養老地產項目建設資金為名，在未取得金融許可證的情況下，分別以翔云公司、翔愛公司的名義，以出售股權、理財、基金的方式對社會公開宣傳，以高息為誘餌，向江蘇南通、浙江嘉興等地共485名不特定公眾吸收資金共計9200萬余元，其中，向186名老年人吸收資金4300余萬元。
該案涉及投資人眾多，賬戶流水錯綜復雜，南通市開發區檢察院檢察官在審查案件時，對數百份投資人證言和銀行流水全面核查，修正審計報告多處錯漏，經引導偵查和自行補充偵查詢問證人、補充審計，共對85名投資人的投資數額和損失數額予以調整，并增加認定向16名投資人非法吸收公眾存款104萬元的犯罪事實，其中老年投資人11人。
本案造成的損失巨大，很多老年人拿出大半輩子的積蓄投資養老地產項目，結果卻落得人地兩空。為盡量減少老人們的損失，該院將追贓挽損貫穿辦案全過程，督促公安機關查封濮某名下的房產、及時凍結翔云公司用2500余萬元集資款購買的某休閑農莊有限公司股份，并勸誡翔云公司、翔愛公司通過以物抵債等方式與20余名投資人達成債務清償協議。
當前，我們已逐步進入老齡化社會，打擊整治涉老犯罪，不僅是廣大人民群眾的迫切期望，也是保持社會安定的重要舉措。接下來，我們將繼續堅持以辦案為中心，切實維護好廣大老年人的合法權益，為構建老有所養、老有所依的社會格局提供有力法治保障。南通開發區檢察院檢察長陳新建表示。
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